Ciudad de Panamá, 30 de julio 2026. La Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) volvió a enviar un mensaje de mayor rigor regulatorio al publicar las sanciones administrativas impuestas a tres entidades financieras al cierre del primer semestre de 2026.
Las multas, emitidas en cumplimiento de la Ley Bancaria y de la normativa sobre prevención del blanqueo de capitales y supervisión fiduciaria, evidencian el fortalecimiento de los controles sobre un sistema financiero que enfrenta crecientes exigencias de cumplimiento. Ver sanciones SBP Aquí.
Al 30 de junio de 2026, la SBP confirmó sanciones pecuniarias superiores a B/.5,000 contra K & B Trust Services Corp., Unibank, S.A. y Banistmo, S.A., en procesos administrativos que ya concluyeron y cuyas resoluciones se encuentran ejecutoriadas.
La entidad reguladora precisó que las medidas responden a incumplimientos administrativos y buscan corregir deficiencias y reforzar las buenas prácticas dentro del sistema bancario y fiduciario, sin constituir una valoración negativa sobre la solidez de las instituciones supervisadas.
La mayor multa del período fue impuesta a Unibank, S.A., que recibió una sanción de B/.20,000 por incumplimientos al Régimen Bancario, específicamente relacionados con el artículo 5 de la Resolución General SBP-RG-R-2024-00375.
En tanto, K & B Trust Services Corp. fue sancionada con B/.15,000 por incumplimientos al régimen de prevención detectados durante una inspección in situ realizada entre febrero y abril de 2022, con información financiera al cierre de 2021.
Por su parte, Banistmo, S.A. recibió una multa de B/.15,000 por incumplimientos al Régimen Bancario derivados de una denuncia administrativa, además de una sanción adicional de B/.3,000 por incumplimientos relacionados con la protección de datos personales. Aunque esta última no supera el umbral de B/.5,000 establecido para la publicación periódica de sanciones, forma parte del mismo proceso administrativo divulgado por el regulador.
La nueva sanción mantiene a Banistmo bajo el foco de la supervisión. En 2025, la entidad fue el banco con el mayor monto acumulado en multas impuestas por la Superintendencia, al registrar B/.68,000 en penalizaciones distribuidas en seis procesos administrativos.
Ese historial convirtió al banco en el principal receptor de sanciones dentro del sistema financiero panameño durante ese año y reflejó el incremento de las acciones de fiscalización emprendidas por la SBP.
La publicación de estas resoluciones responde a las obligaciones de transparencia establecidas en la Ley Bancaria, la Ley 21 de 2017 y la Ley 23 de 2015, que facultan al regulador a divulgar las sanciones impuestas una vez agotada la vía administrativa. Para la Superintendencia, hacer públicas estas decisiones fortalece la rendición de cuentas y promueve una cultura de cumplimiento entre las entidades supervisadas.
Las sanciones llegan en un contexto en el que Panamá continúa reforzando su marco regulatorio para preservar la credibilidad de su centro bancario internacional.
Más que el monto de las multas, el mensaje del regulador apunta a elevar los estándares de gobierno corporativo, gestión de riesgos y cumplimiento normativo, pilares considerados esenciales para mantener la confianza de inversionistas, corresponsales bancarios y organismos internacionales.